10 nguyên tắc 'sống còn' khi đầu tư vàng: Bí quyết của nhà đầu tư kiếm 24 tỷ đồng

Theo Baidu, một nhà đầu tư tại Trung Quốc tên Đinh Tuệ từng có ước mơ làm giàu nhanh nhờ vàng, nhưng đã trải qua giai đoạn đầu đầy thất bại. Trong 5 năm đầu tham gia thị trường, cô liên tục thua lỗ, có thời điểm mất trắng 500.000 NDT (khoảng 1,93 tỷ đồng).

Tuy nhiên, sau đó tài khoản của cô tăng mạnh. Từ mức vốn ban đầu 300.000 NDT (khoảng 1,16 tỷ đồng), sau 10 năm con số này đã đạt 6,4 triệu NDT (gần 24,7 tỷ đồng).

Sau 16 năm theo đuổi thị trường kim loại quý, Đinh Tuệ cho biết việc kiếm tiền từ vàng không phụ thuộc vào may mắn mà nằm ở kỷ luật và chiến lược đầu tư.

Từ kinh nghiệm cá nhân, cô đúc kết 10 nguyên tắc được xem là “luật sống còn” với những ai muốn tồn tại lâu dài trên thị trường vàng. Câu chuyện của cô hiện thu hút sự chú ý lớn trên các nền tảng tài chính tại Trung Quốc.

1. Ưu tiên tồn tại trước khi nghĩ đến lợi nhuận

Bài học đầu tiên và cũng là quan trọng nhất mà cô rút ra là không bao giờ “tất tay”. Năm 2008, khi giá vàng quanh 900 USD/ounce, cô dồn toàn bộ vốn để mua vì tin rằng thị trường sẽ tăng mạnh.

Chỉ sau hai tháng, giá vàng rơi về 700 USD/ounce, khiến tài khoản của cô sụt giảm nghiêm trọng. Từ trải nghiệm đó, cô nhận ra thị trường không phải sòng bạc và việc bảo toàn vốn quan trọng hơn việc tìm kiếm lợi nhuận.

Hiện nay, mỗi giao dịch của cô chỉ sử dụng tối đa 10% tổng tài sản và mức lỗ tối đa được kiểm soát dưới 5%. Nhờ nguyên tắc quản trị vốn chặt chẽ này, cô có thể vượt qua nhiều giai đoạn biến động, đặc biệt là thời điểm Fed liên tục nâng lãi suất trong năm 2023.

2. Không đi ngược xu hướng thị trường

Ba năm đầu thua lỗ của cô chủ yếu xuất phát từ thói quen cố đoán đáy và đỉnh. Năm 2013, khi giá vàng giảm mạnh, cô liên tục mua vào vì tin rằng giá đã chạm đáy, dẫn tới thua lỗ thêm hàng trăm nghìn NDT.

Sau đó, cô thay đổi chiến lược, chỉ giao dịch theo xu hướng chính của thị trường. Thay vì cố gắng dự đoán đáy hoặc đỉnh, cô quan sát diễn biến giá trong khoảng 20 phiên gần nhất. Khi xu hướng tăng rõ ràng thì ưu tiên mua, còn khi thị trường đảo chiều giảm thì tạm đứng ngoài hoặc giao dịch theo chiều giảm.

Khi xung đột Nga - Ukraine bùng phát năm 2022 và giá vàng vượt 2.000 USD/ounce, dù cho rằng giá đã cao nhưng cô vẫn mua theo xu hướng và thu được lợi nhuận đáng kể chỉ sau một tuần.

3. Cắt lỗ là cách tự bảo vệ

Một sai lầm lớn khiến cô trả giá đắt là không đặt điểm cắt lỗ. Có giao dịch ban đầu chỉ lỗ 20.000 NDT nhưng do chần chừ, khoản lỗ tăng lên nhiều lần.

Hiện nay, mọi giao dịch của cô đều có mức dừng lỗ rõ ràng: 3% cho giao dịch ngắn hạn, 5% cho trung hạn và 8% cho dài hạn. Theo cô, cắt lỗ không phải thất bại mà là chi phí bắt buộc để tồn tại trên thị trường.

4. Tránh giao dịch khi thị trường biến động mạnh

Đinh Tuệ thường tránh giao dịch vào thời điểm công bố các dữ liệu kinh tế quan trọng như lạm phát, lãi suất hoặc báo cáo việc làm của Mỹ. Trong những thời điểm này, giá vàng có thể biến động mạnh chỉ trong vài phút.

Thay vì đánh cược vào những biến động khó lường, cô thường đóng vị thế trước khi tin tức được công bố để giảm rủi ro. Theo cô, kiếm ít lợi nhuận còn tốt hơn mất toàn bộ vốn.

5. Phân tích cơ bản quyết định xu hướng

Trong giai đoạn đại dịch năm 2020, nhiều chỉ báo kỹ thuật cho thấy giá vàng đã tăng quá mạnh và có khả năng điều chỉnh.

Tuy nhiên, khi các ngân hàng trung ương tung ra các gói kích thích quy mô lớn và lạm phát gia tăng, cô vẫn kiên định với chiến lược mua dựa trên yếu tố cơ bản và hưởng lợi khi giá vàng tiếp tục đi lên.

Theo quan điểm của cô, phân tích cơ bản quyết định xu hướng dài hạn, còn phân tích kỹ thuật chỉ giúp xác định điểm vào và ra.

6. Không chạy theo đám đông

Trước đây, cô từng nghe theo khuyến nghị của các “chuyên gia” hoặc nhóm đầu tư và đã mất nhiều tiền vì các quyết định không dựa trên phân tích cá nhân.

Sau nhiều lần thất bại, cô nhận ra mỗi nhà đầu tư cần xây dựng hệ thống giao dịch riêng phù hợp với khẩu vị rủi ro của mình.

7. Giảm số lần giao dịch

Có thời điểm cô giao dịch mỗi ngày 1 đến 2 lần. Chi phí giao dịch lên tới hàng trăm nghìn NDT mỗi năm nhưng lợi nhuận không đáng kể.

Hiện tại, cô chỉ thực hiện tối đa 3 giao dịch mỗi tháng và chỉ tham gia khi cơ hội đủ rõ ràng. Theo thống kê cá nhân, trong 20 giao dịch mỗi năm, có tới 18 lần mang lại lợi nhuận.

8. Biết chốt lời đúng lúc

Lòng tham từng khiến cô đánh mất nhiều khoản lợi nhuận. Hiện nay, cô chia nhỏ vị thế để chốt lời từng phần, đồng thời đặt dừng lỗ động cho phần còn lại để tận dụng xu hướng tăng.

9. Chỉ đầu tư bằng tiền nhàn rỗi

Một trong những bài học đau đớn nhất là khi cô từng dùng tiền đặt cọc mua nhà để đầu tư vàng. Sau cú giảm mạnh của thị trường, gia đình rơi vào khủng hoảng tài chính.

Hiện nay, toàn bộ vốn đầu tư của cô đều là tiền nhàn rỗi, không ảnh hưởng đến cuộc sống nếu thị trường biến động.

10. Không ngừng học hỏi

Trong suốt 16 năm đầu tư, cô dành khoảng 1 đến 2 giờ mỗi ngày để cập nhật tin tức, theo dõi chính sách của các ngân hàng trung ương và đọc báo cáo của các tổ chức tài chính lớn.

Theo cô, thị trường luôn thay đổi và những kinh nghiệm cũ có thể nhanh chóng trở nên lỗi thời.

Sau tất cả, Đinh Tuệ cho rằng kỹ năng chỉ là một phần. Điều quan trọng hơn là giữ được tâm lý vững vàng trước biến động của thị trường. Theo cô, khi giữ được sự bình tĩnh, nhà đầu tư mới có thể bảo vệ được tài sản của mình.

Theo Baidu