Nhiều ngân hàng ngừng giao dịch hoặc phong tỏa toàn bộ tiền chuyển về tài khoản với các đối tượng sau

Trong 2 tháng gần đây, một số ngân hàng cập nhật các quy định liên quan đến giao dịch điện tử, nhận tiền từ nước ngoài và sử dụng thẻ. Một số trường hợp khách hàng có thể bị từ chối giao dịch, gián đoạn chuyển khoản hoặc chưa thể sử dụng khoản tiền được ghi Có nếu chưa đáp ứng yêu cầu.

ACB có thể từ chối giao dịch thẻ nếu chưa đối chiếu sinh trắc học

Từ ngày 22/8/2026, ACB sửa đổi một số điều khoản sử dụng thẻ ghi nợ nội địa dành cho khách hàng cá nhân.

Theo quy định mới, chủ thẻ phải thực hiện đối chiếu để bảo đảm giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học khớp đúng theo yêu cầu của ACB và quy định pháp luật khi thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử.

ACB đồng thời bổ sung quyền từ chối giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử nếu khách hàng chưa hoàn tất việc đối chiếu thông tin giấy tờ tùy thân và sinh trắc học theo quy định.

OCB yêu cầu cập nhật ứng dụng, TPBank có thể tạm giữ tiền chuyển từ nước ngoài

OCB yêu cầu khách hàng sử dụng thiết bị Android cập nhật ứng dụng OCB OMNI lên phiên bản mới nhất nếu đang sử dụng phiên bản thấp hơn 2.21.0.

Ngân hàng khuyến nghị khách hàng hoàn tất việc cập nhật trước ngày 26/8/2026. Sau thời điểm này, thiết bị tiếp tục sử dụng phiên bản cũ có thể gặp lỗi kết nối, gián đoạn giao dịch hoặc không thể tiếp tục sử dụng OCB OMNI.

Khách hàng có thể kiểm tra phiên bản ứng dụng trong phần cài đặt và thực hiện cập nhật OCB OMNI thông qua CH Play.

Trong khi đó, TPBank cho biết sẽ thực hiện xác minh thông tin đối với các khoản tiền chuyển về từ nước ngoài, tùy thuộc tính chất giao dịch và những nội dung cần làm rõ.

Ngân hàng có thể xác minh thông tin qua điện thoại hoặc yêu cầu khách hàng đến quầy để cung cấp thông tin, hồ sơ và chứng từ liên quan. Với khách hàng cá nhân, nội dung xác minh có thể gồm mục đích nhận tiền, thông tin người chuyển, mối quan hệ với người chuyển và các thông tin khác liên quan đến giao dịch.

Đáng chú ý, TPBank có thể chưa giải tỏa khoản tiền đã ghi Có nếu thông tin khách hàng cung cấp không đầy đủ, không nhất quán, có dấu hiệu đáng ngờ hoặc mục đích nhận tiền không phù hợp.

Nếu khách hàng không bổ sung được hồ sơ phù hợp, khoản tiền có thể tiếp tục bị phong tỏa và được xử lý theo quy định.

SCB dừng Internet Banking Gói nâng cao với khách hàng tổ chức mới

Từ ngày 23/9/2026, Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) sẽ ngừng cung cấp Internet Banking Gói nâng cao có chức năng giao dịch đối với khách hàng tổ chức mới.

Đối tượng áp dụng là các tổ chức mới đăng ký thành lập hoặc mới thiết lập quan hệ, mở CIF tại SCB trong vòng 12 tháng. Động thái này nhằm tuân thủ Thông tư 77/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về sử dụng Internet Banking đối với khách hàng tổ chức.

Trong thời gian này, SCB không thu phí Gói nâng cao đối với nhóm khách hàng trên. Khách hàng tổ chức mới vẫn có thể đăng ký Internet Banking Gói cơ bản, chủ yếu phục vụ nhu cầu tra cứu thông tin tài khoản và lịch sử giao dịch.

Những thay đổi trên cho thấy các ngân hàng đang tăng cường yêu cầu đối với một số hoạt động giao dịch điện tử, chuyển tiền và sử dụng thẻ. Với khách hàng, việc chủ động cập nhật ứng dụng, hoàn tất xác thực thông tin và cung cấp hồ sơ khi được yêu cầu là cần thiết để hạn chế nguy cơ giao dịch bị gián đoạn.

Khách hàng nên thường xuyên theo dõi thông báo chính thức từ ngân hàng đang sử dụng, đặc biệt khi có yêu cầu cập nhật ứng dụng, bổ sung thông tin, xác thực sinh trắc học hoặc cung cấp hồ sơ liên quan đến giao dịch.

Việc không hoàn tất các yêu cầu trong thời hạn quy định có thể khiến khách hàng gặp khó khăn khi chuyển khoản, rút tiền hoặc thực hiện các giao dịch điện tử. Khi nhận được thông báo, khách hàng cũng nên kiểm tra lại trên website, ứng dụng hoặc các kênh liên hệ chính thức của ngân hàng để tránh bỏ sót thông tin, đồng thời hạn chế nguy cơ bị kẻ gian lợi dụng để giả mạo ngân hàng.

Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tỷ lệ người dân từ 15 tuổi trở lên có tài khoản ngân hàng đạt gần 90%. Toàn hệ thống hiện có hơn 232 triệu tài khoản khách hàng, trong đó trên 154 triệu tài khoản cá nhân và 1,94 triệu tài khoản tổ chức đã thực hiện xác thực sinh trắc học.