Chưa từng có trong lịch sử: Mỹ giáng đòn mạnh nhất vào 1 ngân hàng Thụy Sĩ, dọa cắt quyền tiếp cận đồng USD

Theo tuyên bố ngày 27/2, Bộ Tài chính Mỹ cho rằng MBaer và các nhân viên của ngân hàng này đã hỗ trợ các hoạt động rửa tiền và tham nhũng liên quan đến dòng tiền từ Nga và Venezuela. Ngoài ra, ngân hàng còn bị cáo buộc tham gia rửa tiền và tài trợ khủng bố thay mặt cho Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran và lực lượng đặc nhiệm Quds, các tổ chức đang nằm trong danh sách trừng phạt của Washington.

Đây được xem là một trong những biện pháp mạnh nhất trong kho công cụ trừng phạt tài chính của Mỹ, có thể khiến ngân hàng này gần như bị cô lập khỏi hệ thống tài chính toàn cầu.

Mỹ cảnh báo toàn ngành ngân hàng

Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent cho biết MBaer đã chuyển hơn 100 triệu USD qua hệ thống tài chính Mỹ thay mặt cho các đối tượng bị coi là bất hợp pháp có liên hệ với Iran và Nga.

“Các ngân hàng cần nhận thức rõ rằng Bộ Tài chính Mỹ sẽ sử dụng toàn bộ quyền hạn để bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Mỹ”, ông nhấn mạnh, đồng thời gửi thông điệp cảnh báo tới toàn bộ ngành ngân hàng quốc tế.

Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ FINMA cho biết đang làm việc với cả ngân hàng và phía Mỹ. Cơ quan này đã kết thúc một quy trình xử lý riêng với MBaer cách đây 3 tuần, nhưng do ngân hàng kháng cáo nên chưa thể áp dụng các biện pháp của mình. FINMA hiện đã chỉ định một kiểm toán viên độc lập giám sát hoạt động của ngân hàng.

Về phía mình, MBaer khẳng định đang hợp tác đầy đủ với nhà chức trách Thụy Sĩ, đồng thời nhấn mạnh ngân hàng vẫn duy trì nền tảng vốn và thanh khoản ổn định. “Lợi ích của khách hàng và tuân thủ quy định pháp lý luôn là ưu tiên hàng đầu”, ngân hàng cho biết.

Nguy cơ bị cắt khỏi đồng USD

Bộ Tài chính Mỹ đề xuất thay đổi quy định theo hướng cấm các tổ chức tài chính Mỹ mở hoặc duy trì tài khoản đại lý cho MBaer. Nếu được thực thi, động thái này đồng nghĩa ngân hàng Thụy Sĩ có thể bị loại khỏi hệ thống giao dịch bằng đồng USD, nền tảng của tài chính toàn cầu.

Quyền tiếp cận đồng USD được xem là huyết mạch đối với các ngân hàng quốc tế. Trước đó, ngân hàng Latvia ABLV Bank đã phải đóng cửa năm 2018 sau khi bị Mỹ cáo buộc rửa tiền và vi phạm trừng phạt.

Cơ quan chống rửa tiền thuộc Bộ Tài chính Mỹ, FinCEN, cho biết MBaer đã sử dụng các công ty vỏ bọc để che giấu danh tính thật của khách hàng và các giao dịch. Một số dòng tiền có liên quan đến việc bán hàng triệu thùng dầu của công ty dầu khí nhà nước Venezuela PDVSA từ năm 2020, vi phạm lệnh trừng phạt của Mỹ.

FinCEN cũng cho biết khách hàng Nga chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục tài sản do MBaer quản lý, bao gồm cả những cá nhân nằm trong diện bị trừng phạt. Ngân hàng này bị nghi có liên quan đến các hoạt động tài chính bất hợp pháp, trong đó có rửa tiền cho các doanh nhân và chính trị gia Nga và Ukraine có liên hệ với Điện Kremlin.

Động thái hiếm nhắm vào ngân hàng Thụy Sĩ

Giáo sư Michael Levi từ Đại học Cardiff nhận định thông báo của Mỹ mang tính “tín hiệu chiến lược”, nhằm cảnh báo các tổ chức tài chính không hỗ trợ những đối tượng bị Washington xem là thù địch. Theo ông, việc nhắm vào một ngân hàng thuộc nhóm nước G10 làm tăng sức nặng thông điệp, dù quy mô tương đối nhỏ của MBaer giúp hạn chế rủi ro lan truyền hệ thống.

MBaer được thành lập năm 2018 bởi Michael Baer, cựu lãnh đạo ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ Julius Baer. Theo truyền thông Thụy Sĩ, đến năm 2023, ngân hàng này quản lý khoảng 3,5 tỷ franc Thụy Sĩ tài sản của khách hàng.

Hiện FinCEN đã mở giai đoạn tham vấn công khai kéo dài 30 ngày trước khi đưa ra quyết định cuối cùng. Nếu biện pháp được thông qua, MBaer có nguy cơ bị loại khỏi hệ thống tài chính dựa trên đồng USD, một đòn giáng có thể làm tê liệt hoạt động của ngân hàng này trên quy mô toàn cầu.

Theo Reuters