Công an phát cảnh báo khẩn: Chủ tài khoản ngân hàng tuyệt đối không thực hiện hành vi này, có thể bị phạt tới 500 triệu đồng hoặc 7 năm tù

Mới đây, Công an tỉnh Đắk Lắk đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với ông N.M.H (sinh năm 1993, trú tại tỉnh Lâm Đồng) do có hành vi cho thuê tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 đến dưới 10 tài khoản. Theo đó, hình thức xử phạt chính là phạt tiền 45 triệu đồng, đồng thời áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả, buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp vào ngân sách nhà nước.

Vụ việc được xem là lời cảnh báo rõ ràng đối với một bộ phận người dân còn chủ quan, thiếu hiểu biết pháp luật, dễ bị lôi kéo tham gia hoặc tiếp tay cho các hành vi vi phạm, tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng.

Theo Công an tỉnh Đắk Lắk, thời gian gần đây, lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên, các đối tượng đã sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng nhằm mua bán hoặc cho thuê. Các đối tượng thường yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản hoặc bàn giao thẻ ATM, số điện thoại đăng ký và mã xác thực. Những tài khoản này sau đó bị sử dụng như công cụ trung gian để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Theo kết quả điều tra, nhiều tài khoản ngân hàng đã bị lợi dụng cho các mục đích như nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản; rửa tiền, hợp thức hóa nguồn tiền bất hợp pháp; phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến; hoặc thực hiện các giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm.

Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Người thực hiện hành vi này có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù tối đa 07 năm, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm.

Bên cạnh đó, các tài khoản liên quan có thể bị phong tỏa, số tiền giao dịch bị tịch thu, đồng thời người vi phạm sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng. Không chỉ đối mặt với nguy cơ chịu trách nhiệm hình sự và thiệt hại tài chính, người cho thuê hoặc bán tài khoản còn chịu ảnh hưởng tiêu cực đến danh dự và nhân thân.

Trước thực trạng này, cơ quan Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đồng thời, cần thận trọng với các lời mời chào việc nhẹ, thu nhập cao hoặc đề nghị cho thuê tài khoản để nhận hoa hồng trên mạng xã hội.

Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản, người dân cần kịp thời thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý theo quy định.