Công an phát cảnh báo với người dân có tài khoản ngân hàng

Tình trạng thuê, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng cá nhân tiềm ẩn nhiều nguy cơ mất an toàn tài chính và rủi ro pháp lý. Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo người dân không giao tài khoản, thẻ ngân hàng, mật khẩu hoặc mã xác thực cho người khác sử dụng.

Theo thông tin đăng tải trên Trang thông tin điện tử Công an tỉnh Cà Mau, thời gian gần đây, tình trạng thuê, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng cá nhân có chiều hướng gia tăng, tiềm ẩn nhiều nguy cơ ảnh hưởng đến an ninh, an toàn trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng.

Lợi dụng sự thiếu hiểu biết pháp luật, tâm lý cả tin hoặc mong muốn kiếm thêm thu nhập của một bộ phận người dân, các đối tượng xấu dụ dỗ, lôi kéo người khác cung cấp thông tin tài khoản, giao thẻ ngân hàng, mật khẩu hoặc mã xác thực để phục vụ hoạt động bất hợp pháp. Không ít người cho rằng việc cho mượn tài khoản để nhận, chuyển tiền hộ bạn bè, người thân hoặc nhận tiền thù lao là chuyện bình thường. Tuy nhiên, sự chủ quan này có thể khiến tài khoản ngân hàng của họ trở thành công cụ phục vụ hành vi phạm tội.

Các thủ đoạn lợi dụng tài khoản ngân hàng

Theo cảnh báo của Công an tỉnh Cà Mau, các đối tượng thường đăng tin tuyển người cho thuê tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội, hứa hẹn trả tiền công hấp dẫn để đổi lấy thông tin tài khoản, thẻ ngân hàng, mật khẩu hoặc quyền truy cập ứng dụng ngân hàng điện tử.

Một số trường hợp khác lợi dụng mối quan hệ quen biết, nhờ người khác đứng tên mở tài khoản hoặc nhận, chuyển tiền hộ với lý do kinh doanh, thanh toán, đầu tư hay giải quyết công việc cá nhân.

Sau khi có được quyền sử dụng tài khoản, các đối tượng có thể dùng tài khoản này để nhận tiền do lừa đảo chiếm đoạt tài sản, luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp, che giấu nguồn gốc tiền phạm pháp hoặc thực hiện các giao dịch chuyển tiền trái phép ra nước ngoài. Việc sử dụng tài khoản đứng tên người khác giúp chúng che giấu danh tính, gây khó khăn cho công tác xác minh, truy vết dòng tiền và điều tra, xử lý hành vi vi phạm pháp luật của cơ quan chức năng.

Hậu quả của việc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ là nguy cơ mất tiền hoặc lộ thông tin cá nhân mà còn có thể kéo theo những hệ lụy pháp lý nghiêm trọng.

Khi tài khoản đứng tên mình được sử dụng để thực hiện các giao dịch đáng ngờ, chủ tài khoản có thể bị ngân hàng yêu cầu xác minh, bị hạn chế giao dịch theo quy định hoặc được cơ quan chức năng mời làm việc để làm rõ những giao dịch liên quan.

Tùy theo tính chất, mức độ vi phạm và vai trò của từng cá nhân, hành vi cho thuê, cho mượn hoặc cung cấp tài khoản để phục vụ hoạt động phạm pháp có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật.

Đáng chú ý, việc cho rằng bản thân không trực tiếp thực hiện hành vi lừa đảo nên không phải chịu trách nhiệm là nhận thức sai lầm. Nếu biết hoặc có căn cứ xác định tài khoản được sử dụng vào mục đích phạm tội mà vẫn cố ý cung cấp, hỗ trợ, người liên quan có thể phải chịu trách nhiệm tương ứng với hành vi của mình.

Công an khuyến cáo người dân không cho thuê, cho mượn tài khoản

Để chủ động phòng ngừa, Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo người dân nâng cao ý thức bảo vệ tài khoản ngân hàng, tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản hoặc giao thẻ ngân hàng, mật khẩu, mã OTP và quyền truy cập ứng dụng ngân hàng điện tử cho người khác sử dụng.

Người dân không nên vì khoản tiền thù lao trước mắt, sự nể nang hay lời nhờ vả của người quen mà thực hiện các giao dịch nhận, chuyển tiền không rõ nguồn gốc hoặc đứng tên mở tài khoản hộ người khác.

Khi phát hiện lời mời chào thuê tài khoản với mức thù lao bất thường, người dân cần chủ động từ chối, lưu giữ thông tin liên quan và thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an để được hướng dẫn xử lý. Trường hợp phát hiện tài khoản có giao dịch bất thường hoặc nghi ngờ bị lợi dụng, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để đề nghị hỗ trợ bảo vệ tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất nhằm kịp thời ngăn chặn hậu quả có thể xảy ra.

Theo Công an tỉnh Cà Mau, phòng ngừa hành vi thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ là trách nhiệm của cơ quan chức năng và tổ chức tín dụng mà còn đòi hỏi sự chủ động, tự giác của mỗi người dân. Tài khoản ngân hàng gắn với danh tính của chủ tài khoản, vì vậy, các giao dịch phát sinh đều có thể trở thành căn cứ xác minh khi xuất hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Người dân cần tỉnh táo trước những lời mời chào kiếm tiền dễ dàng, tránh để lòng tin, sự cả nể hoặc lợi ích trước mắt khiến bản thân vô tình tiếp tay cho tội phạm. Không cho thuê, không cho mượn, không mua bán tài khoản ngân hàng là cách chủ động bảo vệ tài sản, danh tính và trách nhiệm pháp lý của chính mình, góp phần giữ vững an ninh, an toàn trong hoạt động tài chính - ngân hàng.