Cục Thuế đang nắm thông tin 250 triệu tài khoản ngân hàng, sẵn sàng xử lý nếu thấy bất thường

Tại Hội thảo “Quản lý thuế theo dòng tiền: Kinh doanh an tâm, thuế minh bạch” do Cục Thuế phối hợp cùng Báo Tiền Phong tổ chức, ông Đặng Ngọc Minh, Phó Cục trưởng Cục Thuế cho biết, phương thức quản lý thuế hiện nay đã thay đổi đáng kể so với trước đây.

Thay vì quản lý thủ công như kiểm đếm khách hàng hay doanh thu trực tiếp tại cửa hàng, ngành thuế đang chuyển mạnh sang quản lý dựa trên dữ liệu.

Theo ông Minh, từ năm 2021 đến nay, hệ thống hóa đơn điện tử đã tạo lập kho dữ liệu lớn, ghi nhận gần như toàn bộ giao dịch phát sinh trong nền kinh tế. Song song đó là dữ liệu về lịch sử tuân thủ thuế của người nộp thuế cùng hệ thống kết nối thông tin với ngân hàng, sàn thương mại điện tử và các đơn vị trung gian thanh toán.

Ông cho rằng việc kết nối dữ liệu hóa đơn điện tử, dữ liệu tài khoản ngân hàng và dữ liệu từ các cơ quan liên quan sẽ góp phần hình thành môi trường kinh doanh minh bạch, công khai và bình đẳng hơn.

“Hiện ngành thuế đã nắm thông tin khoảng 250 triệu tài khoản ngân hàng, trong đó có khoảng 200 triệu tài khoản cá nhân. Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu rủi ro lớn, giao dịch bất thường hoặc nghi vấn trốn thuế, rửa tiền, ngân hàng sẽ phối hợp cung cấp thông tin theo quy định pháp luật”, ông Đặng Ngọc Minh cho biết.

Tuy nhiên, lãnh đạo Cục Thuế nhấn mạnh, cơ quan thuế không theo dõi mọi giao dịch cá nhân theo cách máy móc. Hiện nay, ngành thuế đã ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để phân tích dữ liệu và chỉ tập trung rà soát các trường hợp có dấu hiệu rủi ro thực sự.

Theo ông Minh, trong trường hợp một cá nhân sử dụng cùng một tài khoản cho cả hoạt động kinh doanh và chi tiêu sinh hoạt, cơ quan thuế vẫn có thể phân tích, đối chiếu trên cơ sở giải trình cụ thể. Yếu tố cốt lõi vẫn là tính minh bạch trong kê khai và dòng tiền.

Ông cũng cho biết việc đồng bộ dữ liệu tài khoản ngân hàng với thông tin định danh cá nhân giúp cơ quan quản lý dễ dàng theo dõi dòng tiền của cá nhân và tổ chức hơn trước.

Đại diện cơ quan thuế cũng đánh giá cao vai trò của các doanh nghiệp công nghệ như Sapo, MISA cùng hệ thống ngân hàng trong quá trình hỗ trợ hộ kinh doanh chuyển đổi số. Theo đó, các hộ kinh doanh hiện có thể sử dụng phần mềm quản lý bán hàng, hóa đơn, kế toán và dòng tiền để tự động hóa phần lớn quy trình vận hành.

“Quản lý theo dòng tiền không chỉ phục vụ công tác thuế mà còn giúp hộ kinh doanh nâng cao hiệu quả quản trị, theo dõi doanh thu, chi phí, dòng tiền và khả năng phát triển lâu dài”, đại diện cơ quan thuế nhấn mạnh.

Cơ quan thuế cho biết trong thời gian tới sẽ tiếp tục phối hợp với các ngân hàng, doanh nghiệp công nghệ và nền tảng số nhằm hoàn thiện hệ sinh thái dữ liệu.