Cựu Phó Giám đốc cùng 30 'nhân viên ngân hàng' liên quan đến 7.012 giao dịch, hơn 136 tỷ đồng, ra hầu tòa

Ngày 26/2, TAND TP. Hồ Chí Minh mở phiên tòa xét xử sơ thẩm Hoàng Trọng Vỹ (SN 1985, cựu Phó Giám đốc Công Ty TVX Group) cùng 30 bị cáo về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Theo nội dung cáo trạng, ngày 28/12/2022, lực lượng chức năng đã tiến hành khám xét hai địa điểm làm việc của Công ty TVX Group trên địa bàn quận Tân Bình cũ (TP. Hồ Chí Minh). Tại đây, cơ quan điều tra phát hiện nhiều người đang giả danh nhân viên ngân hàng, gọi điện cho các chủ thẻ tín dụng nhằm dụ dỗ cung cấp thông tin để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Kết quả điều tra xác định, khoảng tháng 2/2022, nhận thấy nhu cầu rút tiền mặt từ thẻ tín dụng của nhiều người, Trần Văn Xuân (hiện đã bỏ trốn) đã bàn bạc với Hoàng Trọng Vỹ góp vốn thành lập Công ty TVX Group. Công ty có danh nghĩa “tư vấn hỗ trợ rút tiền thẻ tín dụng” nhưng thực chất là hoạt động lừa đảo có tổ chức.

Xuân giữ vai trò Giám đốc và đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm quản lý chung. Vỹ đảm nhiệm vị trí Phó Giám đốc tài chính, phụ trách dòng tiền, chi phí vận hành và phân chia lợi nhuận.

Các đối tượng này thuê văn phòng, mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng, đăng ký các gian hàng trực tuyến trên cổng thanh toán điện tử, đầu tư trang thiết bị, xây dựng hệ thống quản lý khách hàng (CRM) và lập các tài khoản mạng xã hội.

Nhóm này hoạt động vô cùng bài bản, tinh vi, mô hình khép kín với nhiều bộ phận chuyên trách như đăng ký cổng thanh toán, tuyển dụng và đào tạo nhân viên telesale, quản lý dữ liệu, lập trình hệ thống, giám sát nhóm... Nhân viên được trả lương cố định 3 triệu đồng/tháng, kèm hoa hồng từ 5% đến 5,5% trên số tiền được gọi là “giải ngân” cho khách hàng.

Thủ đoạn chúng sử dụng là nhân viên telesale dùng phần mềm gọi điện một chiều để liên hệ với khách hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng và giới thiệu dịch vụ rút 75% hạn mức thẻ tín dụng chuyển về tài khoản cá nhân, cam kết không mất phí và có thể trả góp từ 6 đến 12 tháng. Khi khách đồng ý, họ yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và tài khoản nhận tiền.

Sau đó, trưởng nhóm truy cập các gian hàng trực tuyến đã đăng ký, nhập thông tin thẻ để tạo giao dịch thanh toán. Khi ngân hàng gửi mã OTP xác thực về điện thoại chủ thẻ, các đối tượng tiếp tục yêu cầu cung cấp mã này để hoàn tất giao dịch. Khi tiền bị trừ khỏi thẻ tín dụng, nhóm sẽ chuyển lại cho khách 75% số tiền, giữ lại 25% để chiếm đoạt.

Nếu bị hại thắc mắc vì số tiền bị trừ cao hơn số tiền thực nhận, các đối tượng giải thích đó là khoản tiền trả góp và sẽ được ngân hàng hoàn lại sau khi tất toán. Sau khi hoàn tất giao dịch, chúng cắt đứt liên lạc với nạn nhân.

Từ ngày 19/2/2022 đến 28/12/2022, nhóm của Xuân và Vỹ đã thực hiện 7.012 giao dịch, với tổng giá trị hơn 136 tỷ đồng. Trong đó, khoảng 112 tỷ đồng được chuyển lại cho các chủ thẻ, còn khoảng 24 tỷ đồng bị chiếm đoạt.

Trong quá trình điều tra, Trần Văn Xuân đã bỏ trốn. Cơ quan chức năng cho biết đã tách vụ án để xử lý riêng khi bắt được đối tượng này.

Vụ án được xác định có 210 bị hại và 4 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.