Đón lõng, bắt giữ 13 'cán bộ ngân hàng' khi vừa nhập cảnh từ Campuchia về Việt Nam

Mới đây, Công an TP. Đà Nẵng thông tin vừa bắt giữ 13 đối tượng trong đường dây lừa đảo quy mô lớn.

Theo đó, hồi tháng 9/2025, trinh sát Phòng CSHS phát hiện các fanpage Facebook có dấu hiệu bất thường. Trong đó, fanpage có tên “Hỗ trợ phát hành thẻ tín dụng- VCB Ngoại thương” có dấu hiệu giả mạo ngân hàng Vietcombank để lừa đảo.

Cụ thể, các đối tượng sử dụng số điện thoại 02899981545 gọi điện cho người dân, tự xưng là nhân viên ngân hàng hỗ trợ mở thẻ tín dụng với hạn mức cao, thủ tục đơn giản. Khi người dân tin tưởng, chúng sẽ yêu cầu thực hiện các thao tác theo hướng dẫn và bị chiếm đoạt tiền.

Trước tình trạng này, Phòng CSHS khẩn trương vào cuộc xác minh, truy vết dòng tiền. Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, toàn bộ số tiền chiếm đoạt được các đối tượng sử dụng để mua voucher trên trang GotIt, sau đó dùng voucher này thanh toán mua điện thoại, thẻ game và nhiều sản phẩm có giá trị trên các sàn thương mại điện tử, chuỗi cửa hàng điện máy lớn. Sau đó, chúng tiếp tục bán các hàng hóa này để thu tiền mặt, hợp thức hóa nguồn tiền phạm pháp.

Số điện thoại 02899981545 là tổng đài ảo do các đối tượng thuê của đơn vị cung cấp dịch vụ viễn thông trong nước, kết hợp phần mềm gọi điện VOIP nhằm che giấu vị trí, giả danh tổng đài ngân hàng với đầu số 024, 028… khiến nạn nhân khó phân biệt thật- giả.

Qua thời gian thu thập tài liệu, chứng cứ, cơ quan điều tra nhận định đây là ổ nhóm tội phạm có thủ đoạn tinh vi, chuyên nghiệp, hoạt động xuyên biên giới. Ngày 14/1/2026, Phòng CSHS đã đề xuất và được lãnh đạo Công an TP. Đà Nẵng phê duyệt xác lập Chuyên án trinh sát số 126L.

Quá trình điều tra, bóc tách từng chứng cứ, tài liệu, cơ quan chức năng nhận thấy tổ chức tội phạm này có sự câu kết giữa các đối tượng tại Campuchia và Việt Nam, chia thành hai nhóm chính: nhóm “tư vấn - thẩm định” hoạt động tại Campuchia và nhóm “rút tiền - tiêu thụ tài sản” hoạt động ở Việt Nam.

Cơ quan điều tra xác định Nguyễn Văn Hùng (SN 1996, trú Bắc Ninh) là đối tượng cầm đầu đường dây lừa đảo hoạt động tại Campuchia. Hùng thuê nhiều phòng tại tòa X3, khu New World (TP Bavet, tỉnh Svay Rieng, Campuchia), khu vực giáp biên giới Việt Nam, làm nơi tổ chức và điều hành hoạt động phạm tội. Tại đây, các đối tượng chủ chốt được giao quản lý từng phòng, chia thành hai bộ phận chính.

Bộ phận “Sale” phụ trách vận hành các fanpage giả mạo ngân hàng, trực tiếp nhắn tin, tư vấn và hướng dẫn người dân làm thủ tục mở thẻ tín dụng. Khi nạn nhân tin tưởng, nhóm này yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, số thẻ, mã CVV… rồi chuyển dữ liệu vào nhóm Telegram nội bộ.

Bộ phận “Thẩm định” sử dụng hệ thống tổng đài ảo gọi điện, yêu cầu khách hàng “chứng minh năng lực tài chính” bằng cách nộp trước 30% hạn mức tín dụng mong muốn vào tài khoản. Sau khi nạn nhân chuyển tiền và gửi hình ảnh xác nhận số dư, thông tin sẽ được chuyển về Việt Nam để thực hiện bước chiếm đoạt.

Ở trong nước, nhóm “rút tiền” do Đào Văn Huy (SN 1992) và em trai Đào Văn Hai (SN 1997) cầm đầu, hoạt động chủ yếu tại Hà Nội. Do tiền nằm trong tài khoản ngân hàng và cần mã OTP để hoàn tất giao dịch, Huy móc nối thêm 3 phụ nữ có kinh nghiệm tư vấn nhằm tiếp tục gọi điện cho bị hại, yêu cầu cung cấp “mã xác minh 6 số”. Thực chất, đây là mã OTP do ngân hàng gửi để xác nhận thanh toán.

Theo thỏa thuận phân chia lợi nhuận, nhóm của Nguyễn Văn Hùng hưởng 66% số tiền chiếm đoạt, còn nhóm trong nước nhận 34%. Đào Văn Hai đảm nhiệm việc chuyển tiền ra nước ngoài cho Hùng thông qua đồng tiền điện tử USDT nhằm tránh bị truy vết. Cơ quan chức năng xác định, từ tháng 1/2025 đến khi bị phát hiện, đường dây này đã lừa hơn 1.200 nạn nhân trên cả nước, với tổng số tiền ước tính khoảng 100 tỷ đồng.

Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ, ngày 1/2/2026, Ban chuyên án triển khai kế hoạch bắt giữ. Lực lượng Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với các đơn vị liên quan đã đón lõng, bắt giữ 13 đối tượng khi vừa nhập cảnh từ Campuchia về Việt Nam.

Tại cơ quan điều tra, các nghi phạm thừa nhận hành vi phạm tội và khai nhận vai trò cụ thể của từng người trong đường dây.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Đà Nẵng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam 13 đối tượng về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản”.

Vụ án đang tiếp tục được mở rộng để làm rõ các đối tượng liên quan ở nước ngoài.