Hơn 688.000 tài khoản, ví điện tử, thẻ ngân hàng bị 'gắn cờ đỏ' cảnh báo rủi ro giao dịch

Theo số liệu cập nhật đến ngày 23/3, Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận (SIMO) của Ngân hàng Nhà nước đã ghi nhận hơn 688.000 bản ghi liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử và thẻ ngân hàng có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, vi phạm pháp luật. Tổng giá trị các giao dịch liên quan lên tới hơn 3.990 tỷ đồng, cho thấy quy mô lừa đảo đang ngày càng gia tăng.

Trước thực trạng này, các giải pháp công nghệ hiện đại đã được nhanh chóng triển khai nhằm phát hiện và ngăn chặn rủi ro. Nhiều ngân hàng thương mại cho biết đã xây dựng hệ thống cảnh báo theo thời gian thực, có khả năng phân tích hành vi giao dịch, đồng thời tích hợp dữ liệu từ cơ quan chức năng và các đối tác liên quan.

Các chuyên gia cũng khuyến nghị người tiêu dùng bật chế độ cảnh giác ở mức cao nhất khi nhận được yêu cầu xác thực OTP, thậm chí liên hệ ngay với nhân viên tư vấn khi nghi ngờ giao dịch không an toàn.

Các ngân hàng cũng khẳng định tuyệt đối không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mật khẩu qua điện thoại nên người dùng cần từ chối khi bị yêu cầu cung cấp bảo mật. Trong trường hợp nhận được tiền chuyển nhầm, chỉ hoàn trả qua ngân hàng, không chuyển lại vào tài khoản người lạ.