Khám xét khẩn cấp, phát hiện số tiền 7.700 tỷ đồng, tịch thu 3 bất động sản, 1 xe sang của nhóm nhân viên 1 công ty tài chính

Năm 2019, một trong những vụ bê bối tài chính gây chấn động tại Thâm Quyến (Trung Quốc) đã bị phanh phui, liên quan đến Công ty China Gold Rich - doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực quản lý tài sản và đầu tư tài chính.

Theo thông tin từ truyền thông Trung Quốc và cơ quan điều tra, 9 nhân viên chủ chốt của công ty đã bị cảnh sát bắt giữ vì bị nghi ngờ chiếm đoạt trái phép tiền của nhà đầu tư, lừa đảo thông qua các sản phẩm quản lý tài chính không rõ ràng, hoạt động sai giấy phép hoặc chưa được cơ quan chức năng phê chuẩn.

Trước thời điểm vụ việc bị phát giác, China Gold Rich đã huy động hơn 2 tỷ NDT (khoảng hơn 7.700 tỷ đồng theo tỷ giá hiện nay) từ các nhà đầu tư. Phần lớn nạn nhân là các hộ gia đình trung lưu và người nghỉ hưu có nhu cầu tìm kiếm mức sinh lời cao hơn so với hình thức gửi tiết kiệm truyền thống.

Trong quá trình điều tra và khám xét, cảnh sát Trung Quốc đã thu giữ 3 bất động sản hạng sang, 1 xe sang và phong tỏa hơn 30 tài khoản ngân hàng có liên quan đến hoạt động huy động vốn và luân chuyển dòng tiền bất minh của China Gold Rich. Các tài khoản này chứa nhiều khoản tiền lớn được chia nhỏ và phân tán tại nhiều ngân hàng thương mại nhằm tránh sự giám sát của cơ quan quản lý tài chính.

Đáng chú ý, China Gold Rich từng hoạt động dưới vỏ bọc hợp pháp, được đăng ký kinh doanh tại Thâm Quyến và quảng bá rầm rộ thông qua các nền tảng trực tuyến, hội thảo tài chính cùng các chương trình cam kết “lợi nhuận cố định” để thu hút người dân tham gia đầu tư.

Tuy nhiên, kết quả điều tra cho thấy công ty này không có đầy đủ giấy phép để triển khai các sản phẩm đầu tư tài chính mang tính cam kết lợi nhuận. Phần lớn dòng tiền huy động được bị sử dụng để trả lãi cho các nhà đầu tư trước đó.

Vụ việc đã gây chấn động thị trường tài chính bán lẻ tại Trung Quốc, trong bối cảnh hàng loạt công ty quản lý tài sản tư nhân phát triển mạnh và lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân về rủi ro đầu tư để huy động vốn.

Theo truyền thông Trung Quốc, hơn 3.000 nhà đầu tư đã rót tiền vào China Gold Rich trước khi vụ việc bị phanh phui. Đến nay, nhiều người trong số đó vẫn chưa thể thu hồi được khoản vốn đã đầu tư.

Sau vụ việc, chính quyền Trung Quốc, đặc biệt là Ủy ban Điều tiết Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc (CBIRC) đã tăng cường thanh tra, siết chặt kiểm soát đối với các doanh nghiệp tài chính phi ngân hàng, đồng thời liên tục cảnh báo người dân về những sản phẩm đầu tư “lãi cao, không rủi ro” - chiêu thức thường xuất hiện trong các vụ lừa đảo tài chính.