Lập 2.400 vụ tai nạn giả, ‘rút’ hơn 29,8 tỷ đồng bảo hiểm từ 22 doanh nghiệp: 37 người bị tạm giữ

Theo thông tin từ cơ quan chức năng tại thành phố Thẩm Dương (Trung Quốc), một đường dây gian lận bảo hiểm quy mô lớn đã bị phát hiện sau đợt kiểm toán nội bộ của một doanh nghiệp bảo hiểm. Vụ việc được xác định có tính chất tổ chức, diễn ra trong thời gian dài và liên quan đến số lượng hồ sơ bồi thường bất thường.

Cụ thể, ngày 5/9/2025, trong quá trình rà soát dữ liệu, một công ty bảo hiểm phát hiện nhiều hồ sơ yêu cầu bồi thường có đặc điểm trùng lặp, liên quan đến cùng một nhóm người, cùng kiểu va chạm và tần suất tai nạn xuất hiện dày đặc trong thời gian ngắn.

Nhận thấy dấu hiệu đáng ngờ, doanh nghiệp này đã chuyển toàn bộ thông tin đến Phòng Điều tra tội phạm kinh tế thuộc Công an thành phố Thẩm Dương để phối hợp xử lý.

Từ dữ liệu ban đầu, lực lượng chức năng tiến hành phân tích hồ sơ, đối chiếu thông tin và xác định hàng loạt vụ tai nạn có dấu hiệu được dàn dựng. Các vụ va chạm chủ yếu ở mức độ nhẹ, song vẫn được hoàn thiện hồ sơ theo đúng quy trình để yêu cầu bồi thường từ các công ty bảo hiểm.

Kết quả điều tra cho thấy, đường dây này đã hoạt động trong nhiều năm (từ 2019-2025), do hai đối tượng cầm đầu cùng sự tham gia của nhiều thành viên khác. Các đối tượng được phân công vai trò cụ thể, từ người điều khiển phương tiện, người liên quan trong các vụ va chạm cho đến người đóng giả bị thương nhằm hoàn thiện kịch bản gian lận.

Phương thức hoạt động chủ yếu là sử dụng ô tô và xe điện để tạo ra các vụ va chạm giao thông có chủ đích, sau đó lập hồ sơ yêu cầu bồi thường. Các vụ việc được tổ chức theo mô típ giống nhau và lặp lại nhiều lần, cho thấy đây không phải những tai nạn ngẫu nhiên mà là một kế hoạch trục lợi được chuẩn bị kỹ lưỡng.

Theo cơ quan điều tra, tổng số vụ việc liên quan đã vượt 2.400, trải rộng tại 22 doanh nghiệp bảo hiểm. Tổng số tiền bồi thường mà các công ty bảo hiểm đã chi trả vượt 7,8 triệu NDT (hơn 29,8 tỷ đồng). Sau khi trừ các chi phí liên quan, số tiền các đối tượng thu lợi bất chính được xác định vào khoảng 2,3 triệu NDT (hơn 8,7 tỷ đồng).

Đáng chú ý, các thành viên trong đường dây chủ yếu là người quen biết và có sự phối hợp chặt chẽ trong quá trình thực hiện hành vi phạm tội. Dữ liệu giao dịch cũng cho thấy dòng tiền được luân chuyển qua nhiều cá nhân liên quan, phản ánh cách thức tổ chức và che giấu dấu vết khá bài bản.

Sau khi hoàn tất quá trình thu thập chứng cứ, lực lượng công an đã triển khai kế hoạch truy bắt với sự tham gia của 120 cán bộ, chiến sĩ. Toàn bộ các đối tượng trong đường dây đã bị bắt giữ, khép lại quá trình điều tra bước đầu đối với một trong những vụ gian lận bảo hiểm có quy mô lớn tại địa phương.

Hiện 37 nghi phạm đã bị tạm giữ để phục vụ điều tra về hành vi gian lận bảo hiểm. Cơ quan chức năng đang tiếp tục mở rộng vụ án nhằm làm rõ thêm các tình tiết và cá nhân có liên quan.