Ngân hàng Nhà nước chỉ ra vi phạm tại một chi nhánh ngân hàng

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Public Việt Nam (Public Bank) Chi nhánh Bình Dương.

Kết luận thanh tra nêu rõ, bên cạnh những kết quả đạt được trong quá trình hoạt động, chi nhánh vẫn còn tồn tại một số hạn chế trong công tác cấp tín dụng và kiểm soát nội bộ.

Về ưu điểm, theo kết luận, sau hơn 22 năm hoạt động, chi nhánh đã triển khai các giải pháp tăng trưởng tín dụng, thực hiện chính sách hỗ trợ, phục hồi kinh tế theo chủ trương của Đảng, Nhà nước và ngành ngân hàng.

Về cơ bản, Public Bank Bình Dương tuân thủ quy định của pháp luật, ngành ngân về lãi suất trong hoạt động cho vay, xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; tuân thủ tỷ giá trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ; chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Tuy nhiên, trong thời kỳ thanh tra, Public Bank Bình Dương có 2 hành vi vi phạm hành chính đã hết thời hiệu xử phạt, được lập biên bản và xử lý theo quy định pháp luật.

Ngoài ra, chi nhánh có một số tồn tại cần phải rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay.

Ngoài ra, công tác kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng (gồm cho vay, bảo lãnh, chiết khấu); công tác thu thập hồ sơ vay vốn, chiết khấu; hạch toán ngoại bảng đối với dư nợ lãi phát sinh của khoản nợ đã được xử lý rủi ro và thực phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro cũng tồn tại nhiều hạn chế.

Thanh tra cũng chỉ ra nguyên nhân đến từ cả yếu tố khách quan và chủ quan. Trong đó, đáng chú ý là quy trình, quy định nội bộ chưa chặt chẽ, chưa được cập nhật kịp thời theo quy định hiện hành.

Một số cán bộ chưa thực hiện đầy đủ biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng, chưa quan tâm sâu sát trong khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định.

Công tác kiểm tra, kiểm soát chứng từ giao dịch chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ và quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Về trách nhiệm, kết luận thanh tra xác định Ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ và cá nhân liên quan chịu trách nhiệm đối với các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm phát sinh.

Để khắc phục, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đưa ra 7 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 11 nội dung nhằm chấn chỉnh hoạt động, bảo đảm chi nhánh vận hành an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định pháp luật.