Ngân hàng Nhà nước phát đi lưu ý quan trọng với người mua vàng

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo người dân chỉ thực hiện mua, bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp được cấp phép. Đồng thời, các giao dịch mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày của một khách hàng phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán theo quy định.

Khuyến cáo được NHNN Chi nhánh Khu vực 1 đưa ra trong bối cảnh cơ quan quản lý tiếp tục tăng cường giám sát, kiểm tra hoạt động kinh doanh vàng nhằm đảm bảo tính minh bạch của thị trường, phòng chống rửa tiền và hạn chế các hành vi vi phạm pháp luật.

Theo NHNN, cơ quan này là đơn vị được Chính phủ giao thực hiện thống nhất quản lý nhà nước đối với hoạt động kinh doanh vàng. Trong những năm qua, nhiều giải pháp đã được triển khai nhằm hoàn thiện hành lang pháp lý, nâng cao hiệu quả quản lý và ổn định thị trường vàng.

Dấu mốc quan trọng là việc Chính phủ ban hành Nghị định 24/2012/NĐ-CP ngày 3/4/2012 về quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Quy định này được xây dựng nhằm tăng cường hiệu lực quản lý nhà nước, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia và hạn chế tình trạng "vàng hóa" trong nền kinh tế.

Đến ngày 26/8/2025, Chính phủ tiếp tục ban hành Nghị định 232/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 24. Trong đó có nhiều thay đổi đáng chú ý như bãi bỏ cơ chế Nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng, bổ sung quy định thanh toán qua tài khoản đối với giao dịch mua bán vàng từ 20 triệu đồng/ngày trở lên của một khách hàng và tăng trách nhiệm quản lý đối với các doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ.

Thời gian qua, NHNN Chi nhánh Khu vực 1 đã phối hợp với Công an TP Hà Nội, cơ quan thuế và Sở Công Thương tổ chức nhiều đợt thanh tra, kiểm tra hoạt động kinh doanh vàng trên địa bàn.

Qua kiểm tra, cơ quan chức năng phát hiện một số doanh nghiệp có vi phạm và đã chuyển hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền để xử lý theo quy định.

Các sai phạm chủ yếu liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền, chế độ báo cáo thông tin, việc thay đổi mạng lưới chi nhánh và địa điểm kinh doanh vàng miếng nhưng không thực hiện đầy đủ trách nhiệm theo quy định. Ngoài ra, một số trường hợp còn vi phạm quy định về hóa đơn và nghĩa vụ thuế.

Theo NHNN, những tồn tại này cho thấy vẫn còn một bộ phận doanh nghiệp chưa nhận thức đầy đủ trách nhiệm tuân thủ pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.

Cơ quan quản lý yêu cầu các doanh nghiệp chủ động cập nhật quy định mới, rà soát quy trình hoạt động, tăng cường đào tạo nhân sự và đặc biệt chú trọng các quy định về phòng chống rửa tiền nhằm hạn chế rủi ro pháp lý.

Đối với người dân, NHNN Chi nhánh Khu vực 1 khuyến nghị chỉ mua bán vàng miếng tại các tổ chức được NHNN cấp phép. Danh sách các đơn vị được cấp phép được công bố trên trang thông tin điện tử của NHNN Chi nhánh Khu vực 1.

Bên cạnh đó, khi thực hiện giao dịch mua bán vàng có tổng giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong cùng một ngày, khách hàng phải thanh toán thông qua tài khoản thanh toán của mình và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Theo cơ quan quản lý, việc doanh nghiệp, ngân hàng và người dân nắm rõ các quy định mới không chỉ giúp giảm nguy cơ bị xử phạt vi phạm hành chính mà còn góp phần ngăn chặn các hành vi rửa tiền, gian lận tài chính, bảo đảm an toàn cho hệ thống ngân hàng và thị trường vàng.

Đây cũng được xem là một trong những giải pháp quan trọng nhằm tăng tính minh bạch của thị trường vàng, hỗ trợ công tác quản lý nhà nước và góp phần giữ ổn định an ninh kinh tế, trật tự xã hội trên địa bàn Thủ đô.