Người phụ nữ bất ngờ nhận được 276 tỷ từ sàn tiền điện tử, 7 tháng sau cảnh sát khẩn cấp vào cuộc, phong tỏa toàn bộ tài sản

Tháng 5/2021, một sự cố hi hữu trong lĩnh vực tài chính công nghệ đã xảy ra khi nền tảng giao dịch tiền điện tử Crypto.com vô tình chuyển nhầm 10,5 triệu USD (khoảng 275,6 tỷ đồng) cho một khách hàng tại Melbourne (Australia) trong quá trình xử lý khoản hoàn tiền trị giá 100 USD. Sai sót kéo dài suốt 7 tháng trước khi được phát hiện.

Theo hồ sơ tòa án, khoản chuyển tiền nhầm xảy ra vào năm 2021 khi Crypto.com, hoạt động tại Australia dưới pháp nhân Foris GFS thực hiện hoàn tiền cho bà Thevamanogari Manivel.

Trong quá trình xử lý giao dịch, số tài khoản của Manivel đã bị nhập nhầm vào ô số tiền thanh toán. Thay vì hoàn trả 100 USD, hệ thống đã chuyển tới 10,5 triệu USD vào tài khoản của bà.

Sai sót này chỉ được phát hiện vào tháng 12/2021, tức khoảng 7 tháng sau khi giao dịch xảy ra.

Sau khi nhận được khoản tiền lớn bất thường, một phần tiền đã được Manivel chuyển sang nhiều tài khoản khác nhau. Ngoài ra, bà đã dùng khoảng 1,35 triệu USD (34,4 tỷ đồng) để mua một căn nhà 4 phòng ngủ tại khu vực Craigieburn, phía bắc Melbourne vào tháng 2/2022.

Quyền sở hữu căn nhà sau đó được chuyển sang tên của chị gái Manivel là Thilagavathy Gangadory, người đang sinh sống tại Malaysia.

Sau khi phát hiện sự cố, Crypto.com đã khởi kiện để thu hồi số tiền bị chuyển nhầm. Tòa án đã cho phép phong tỏa tài khoản của Manivel tại Commonwealth Bank. Tuy nhiên, phần lớn số tiền đã được chuyển sang các tài khoản khác trước khi lệnh phong tỏa được ban hành, buộc tòa án phải mở rộng lệnh đóng băng đối với các tài khoản liên quan.

Trong quá trình giải quyết vụ việc, các luật sư của Crypto.com đã cố gắng gửi lệnh phong tỏa tài sản tới Gangadory nhưng không nhận được phản hồi. Theo hồ sơ tòa án, bà chỉ gửi một email ngắn với nội dung “đã nhận được, cảm ơn”.

Phía luật sư của Manivel cho biết Gangadory đang “tìm kiếm lời khuyên pháp lý”, nhưng không có thêm phản hồi chính thức nào.

Do đó, tòa án đã ra phán quyết vắng mặt, yêu cầu Gangadory phải bán căn nhà tại Craigieburn trong thời gian sớm nhất. Toàn bộ số tiền thu được từ việc bán tài sản sẽ được chuyển trả cho Crypto.com, kèm theo khoản lãi 27.369,64 USD cùng các chi phí liên quan.

Vụ việc trở thành một trong những sai sót đáng chú ý trong lĩnh vực giao dịch tiền điện tử, ngay cả các nền tảng công nghệ tài chính lớn như Crypto cũng có thể gặp rủi ro nếu quy trình kiểm soát giao dịch không đủ chặt chẽ.

Theo The Guardian