OCB bị lừa 38 tỷ đồng do sai phạm của nhân viên

Ngày 16/3, TAND TP Hà Nội mở phiên xét xử bị cáo Vũ Thị Thu Hà (SN 1957, trú tại Hà Nội) cùng các đồng phạm về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”. Tuy nhiên, phiên tòa phải tạm hoãn do vắng mặt hai bị cáo cùng một số người tham gia tố tụng.

Theo xác định của Viện Kiểm sát, năm 2006, bà Hà thành lập 4 công ty và mua lại pháp nhân của 2 công ty khác, sau đó thuê người đứng tên giám đốc, đại diện theo pháp luật. Các doanh nghiệp này hoạt động mang tính hình thức, chủ yếu nhằm lập các hợp đồng kinh tế “khống” để vay vốn ngân hàng rồi chiếm đoạt. Bà Hà là người chỉ đạo toàn bộ hoạt động, quản lý tài chính và điều hành việc ký kết các hợp đồng “khống” giữa các công ty.

Trong khoảng thời gian từ 22/2 đến 26/4/2012, bà Hà sử dụng các pháp nhân nói trên để vay vốn tại Ngân hàng OCB. Cụ thể, bà chỉ đạo các bị cáo Vũ Thiên Lộc (Giám đốc Công ty Thiên Hà), Mai Thị Hoàng Yến (Giám đốc Công ty Ngân Phong), Vương Văn Tỉnh (Giám đốc Công ty Kao Hùng)… ký khống 5 hợp đồng kinh tế, đồng thời xuất khống hóa đơn giá trị gia tăng thể hiện việc mua bán thép.

Từ các hồ sơ này, Công ty Thiên Hà lập phương án kinh doanh, hợp thức hóa thủ tục vay vốn để Ngân hàng OCB giải ngân theo 9 khế ước, với tổng số tiền hơn 38 tỷ đồng. Sau khi OCB chi nhánh Hà Nội giải ngân, bà Hà tiếp tục chỉ đạo nhân viên kế toán hoàn tất thủ tục rút tiền mặt để chiếm đoạt.

Liên quan vụ án, bị cáo Tô Huyền Ngọc (SN 1977), cán bộ Ngân hàng OCB, bị truy tố về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.

Theo cáo buộc, ngày 29/4/2010, Công ty Thiên Hà ký hợp đồng tín dụng với OCB Hà Nội. Thời điểm này, Ngọc là cán bộ kinh doanh, trực tiếp phụ trách khoản vay nhưng đã không thực hiện đúng quy trình trong việc giao nhận, kiểm tra tài sản thế chấp; không xác minh các nội dung bắt buộc và không phát hiện việc doanh nghiệp lập khống hồ sơ vay vốn.

Việc không tuân thủ đầy đủ quy định về cho vay và các biện pháp bảo đảm tiền vay đã tạo điều kiện để Công ty Thiên Hà chiếm đoạt hơn 38 tỷ đồng, gây thiệt hại cho Ngân hàng OCB chi nhánh Hà Nội.