Từ hôm nay ngày 09/02/2026: Mua bán vàng 'chui' bị phạt tới 400 triệu đồng và tịch thu tang vật

Siết chặt 'cơn điên' của vàng: Mua bán chui và dùng vàng thanh toán sẽ trả giá đắt

Thị trường vàng thời gian qua như một con ngựa bất kham, liên tục thiết lập những đỉnh giá không tưởng khiến tâm lý người dân dao động mạnh. Để đưa thị trường trở lại quỹ đạo ổn định và minh bạch, Chính phủ vừa chính thức ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP với những chế tài xử phạt thép. Không chỉ là những con số phạt tiền hành chính lên đến 400 triệu đồng, điều khiến giới đầu cơ lo ngại nhất chính là nguy cơ bị tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm và tước giấy phép vĩnh viễn.

Người dân cần cẩn trọng: Mua bán sai chỗ, rước họa vào thân

Một thói quen phổ biến của người Việt là tích trữ vàng và giao dịch ở bất cứ đâu thuận tiện, thậm chí dùng vàng để thanh toán mua bán nhà đất hay tài sản lớn. Tuy nhiên, Nghị định 340 đã vạch rõ ranh giới đỏ cho các hành vi này.

Cụ thể, nếu bạn thực hiện mua, bán vàng miếng với các tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh, hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán, hình thức xử phạt ban đầu là Cảnh cáo. Đây được xem là bước nhắc nhở cần thiết để người dân thay đổi thói quen.

Tuy nhiên, nếu tái phạm, câu chuyện sẽ không còn dừng lại ở lời nhắc nhở. Mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng sẽ được áp dụng ngay lập tức cho các hành vi trên. Đáng chú ý, việc mua bán vàng số lượng lớn mà không thanh toán qua tài khoản theo quy định pháp luật cũng sẽ nằm trong khung xử phạt này. Quy định này nhằm triệt tiêu dòng tiền không rõ nguồn gốc và minh bạch hóa dòng chảy tài chính.

Doanh nghiệp vàng: Hết thời nhập nhèm giá cả và chất lượng

Với các tiệm vàng, Nghị định 340 đặt ra yêu cầu minh bạch tối đa. Mức phạt từ 30 đến 50 triệu đồng sẽ dành cho các cơ sở không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức.

Tình trạng treo đầu dê, bán thịt chó trong tiêu chuẩn vàng cũng bị sờ gáy. Việc sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng hoặc không ghi nhãn hàng hóa đúng quy định cũng sẽ chịu chung mức phạt này. Điều này bảo vệ quyền lợi chính đáng của người tiêu dùng, tránh tình trạng mua vàng 9999 nhưng thực tế tuổi vàng thấp hơn.

Đặc biệt, nếu doanh nghiệp tự ý thay đổi địa điểm kinh doanh vàng miếng mà không báo cáo, hoặc hệ thống mạng lưới không đúng quy định, án phạt cũng sẽ được kích hoạt ngay lập tức.

Đánh mạnh vào thị trường đen và đầu cơ trục lợi

Phần cốt lõi và nghiêm khắc nhất của Nghị định nằm ở các khung phạt dành cho hành vi kinh doanh trái phép quy mô lớn. Đây được xem là đòn giáng mạnh vào thị trường chợ đen, nơi thao túng giá vàng trong nước.

Hành vi kinh doanh vàng miếng không đúng quy định pháp luật hoặc mang vàng xuất nhập cảnh trái phép (trừ trường hợp thuộc thẩm quyền hải quan) sẽ đối mặt mức phạt từ 80 đến 100 triệu đồng.

Mức độ nghiêm trọng tăng dần với khung phạt 140 đến 180 triệu đồng cho các vi phạm như: Kinh doanh qua đại lý ủy nhiệm sai phép, không đảm bảo trạng thái vàng, hoặc gia công vàng chui mà chưa đăng ký.

Đáng báo động hơn, việc sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu sai mục đích hoặc tái phạm kinh doanh qua đại lý ủy nhiệm sẽ chịu mức phạt rất nặng, từ 200 đến 250 triệu đồng. Hành vi sản xuất vàng miếng chui, một trong những nguyên nhân gây nhiễu loạn nguồn cung sẽ bị phạt từ 250 đến 300 triệu đồng.

Khung phạt kịch trần và biện pháp cắt ngọn

Ở mức độ vi phạm cao nhất, Nghị định 340 quy định phạt tiền từ 300 đến 400 triệu đồng đối với ba hành vi nguy hiểm nhất: Một là sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng khi hoàn toàn không có giấy phép. Hai là xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có sự cho phép của cơ quan thẩm quyền. Ba là thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác chưa được cấp phép.

Nhưng tiền phạt chưa phải là tất cả. Nỗi ám ảnh thực sự nằm ở các hình thức xử phạt bổ sung. Số vàng vi phạm có thể bị tịch thu toàn bộ. Doanh nghiệp có thể bị đình chỉ hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng từ 6 đến 9 tháng, hoặc đình chỉ nhập khẩu vàng nguyên liệu từ 9 đến 12 tháng.

Trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng, cơ quan chức năng sẽ xem xét tước quyền sử dụng giấy phép kinh doanh vĩnh viễn. Đây có thể coi là án tử đối với bất kỳ doanh nghiệp nào cố tình đi ngược lại quy định của pháp luật.

Nghị định 340/2025/NĐ-CP không chỉ là một văn bản hành chính, mà là cam kết của Chính phủ trong việc lập lại trật tự thị trường tiền tệ. Với người dân và nhà đầu tư chân chính, đây là tín hiệu mừng để thị trường trở nên lành mạnh, an toàn hơn. Ngược lại, với những ai quen lướt sóng trên sự nhập nhèm, cánh cửa đang dần khép lại.