Tuyên án 16 năm tù đối với bị cáo Hoàng Trọng Vỹ

Ngày 27/02, TAND TP. HCM tuyên án sơ thẩm, xử phạt bị cáo Hoàng Trọng Vỹ (41 tuổi, quê Quảng Ngãi) 16 năm tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” của chủ thẻ tín dụng. Cùng tội danh, 30 bị cáo còn lại trong vụ án bị tuyên phạt từ 2 năm tù nhưng cho hưởng án treo đến 14 năm tù.

Cũng bị xác định giữ vai trò chủ mưu như Hoàng Trọng Vỹ, Trần Văn Xuân hiện đang bỏ trốn nên cơ quan điều tra đã tách hành vi của bị can này thành vụ án khác để tiếp tục xử lý theo quy định. Tại phiên tòa, 210 bị hại đến từ nhiều tỉnh, thành trên cả nước cùng nhiều người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được triệu tập, song phần lớn vắng mặt.

Trong quá trình xét hỏi, các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội. Một số bị cáo là nhân viên cho rằng do hạn chế về nhận thức, chỉ thực hiện công việc theo sự phân công, chỉ đạo của cấp trên.

Theo cáo trạng, tháng 02/2022, Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ bàn bạc, góp vốn thành lập Công ty TVX Group nhằm hoạt động tư vấn rút tiền từ thẻ tín dụng. Từ tháng 02 đến tháng 11/2022, nhóm này thuê địa điểm làm trụ sở, mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng; đăng ký, mượn hoặc thuê các gian hàng trực tuyến tích hợp cổng thanh toán điện tử; đồng thời trang bị máy móc, điện thoại để vận hành hệ thống.

Để triển khai hoạt động, Xuân và Vỹ thuê Nguyễn Thị Kim Chung thực hiện các thủ tục đăng ký cổng thanh toán, mở và duy trì các gian hàng trực tuyến “ảo”, đồng thời tuyển dụng nhiều nhân viên tham gia thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

Thủ đoạn của nhóm bị cáo được tổ chức theo một quy trình khép kín, thông qua hình thức chuyển đổi tiền từ tài khoản thẻ tín dụng sang thẻ ATM của khách hàng.

Ở bước thứ nhất, bộ phận Telesale gọi điện cho khách hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng, giới thiệu chương trình rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM, không mất phí và có thể trả góp. Khi khách hàng đồng ý, nhân viên yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và số tài khoản nhận tiền.

Ở bước thứ hai, Leader sử dụng các thông tin này để tạo giao dịch thanh toán khống trên các gian hàng trực tuyến đã đăng ký sẵn. Khi hệ thống ngân hàng gửi mã OTP xác thực về điện thoại của chủ thẻ, Leader tiếp tục liên hệ, đề nghị khách hàng cung cấp mã để hoàn tất thủ tục giải ngân. Theo cơ quan công tố, đây là thời điểm mang tính quyết định trong việc chiếm đoạt tài sản. Khi khách hàng cung cấp OTP, giao dịch được xác nhận, tiền lập tức bị trừ khỏi hạn mức thẻ tín dụng và chuyển về tài khoản do nhóm bị cáo kiểm soát.

Ở bước thứ ba, sau khi nhận tiền từ cổng thanh toán, Hoàng Trọng Vỹ chỉ đạo chuyển khoảng 75% số tiền về tài khoản ATM của khách hàng, giữ lại khoảng 25% để chiếm đoạt. Trường hợp khách hàng thắc mắc về khoản chênh lệch, các bị cáo giải thích đây là tiền trả góp và sẽ được ngân hàng hoàn lại sau khi tất toán. Sau đó, nhóm này chặn toàn bộ liên lạc.

Sau 10 tháng hoạt động, đến tháng 12/2022, hành vi của Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ bị phát hiện. Kết quả điều tra xác định, nhóm này đã thực hiện hơn 7.000 giao dịch với tổng số tiền 136 tỷ đồng, trong đó chuyển trả cho khách hàng 112 tỷ đồng và chiếm đoạt 24 tỷ đồng.