Tuyên án chung thân, tịch thu toàn bộ tài sản của Giám đốc công ty quản lý đầu tư

Một cô gái chưa học hết cấp ba đã tích lũy được 1,4 tỷ nhân dân tệ trong vòng 8 năm. Nghe có vẻ khó tin, nhưng điều đó thực sự đã xảy ra.

Người phụ nữ này là Zhu Lili, từng được biết đến như một "thần đồng tài chính" trong giới tài chính Hàng Châu, Trung Quốc. Nhiều nhà đầu tư đã giao phó tiền tiền tiết kiệm hưu trí, chi phí y tế, tiền đặt cọc mua nhà cưới của mình cho Zhu Lili và đã mất trắng.

Zhu Lili sinh năm 1970 tại một vùng nông thôn ở Từ Châu, tỉnh Giang Tô, Trung Quốc. Gia đình bà có 5 người con và sống dựa vào vài mẫu đất. Họ nghèo đến nỗi sống trong một căn nhà gạch bùn lộng gió, luôn lo lắng về bữa ăn tiếp theo.

Chịu đựng cảnh nghèo đói như vậy, Zhu Lili chỉ có một suy nghĩ duy nhất trong đầu là rời khỏi nơi này và không bao giờ phải chịu khổ nữa. Năm 16 tuổi, khi gia đình không còn đủ khả năng chi trả học phí, bà bỏ học và đi làm.

Zhu Lili từng làm đủ mọi công việc nặng nhọc, rửa bát trong nhà hàng, phục vụ bàn, làm việc trên dây chuyền lắp ráp nhà máy. Sau đó, bà chuyển đến Hàng Châu và gia nhập một công ty tài chính vào năm 2006, bắt đầu với việc giao dịch vàng trực tuyến.

Khi bước chân vào ngành, Zhu Lili phát hiện ra một "lối tắt" khiến những người khao khát kiếm tiền rất dễ bị thuyết phục. Bằng sự nhanh trí và tài ăn nói lưu loát của mình, qua nhiều năm Zhu Lili đã nắm vững những góc khuất phức tạp của ngành tài chính.

Năm 2010, cảm thấy đủ tự tin để bắt đầu kinh doanh riêng, Zhu Lili đã đăng ký thành lập công ty tại Hàng Châu có tên "Công ty TNHH Quản lý Đầu tư Tengxintang".

Văn phòng đặt tại trung tâm thành phố Hàng Châu, được trang trí theo phong cách tráng lệ. Nhưng ngay từ ngày đầu tiên, công ty này không hề có ý định kinh doanh hợp pháp. Mục tiêu của Zhu Lili chỉ đơn giản là sử dụng công ty ma này để lừa đảo tiền của người khác.

Zhu Lili sẵn sàng chi tiền cho việc tự quảng bá bản thân. Bà luôn diện những bộ trang phục cao cấp và đồng hồ đắt tiền mỗi khi ra ngoài, luôn có vệ sĩ và xe hơi hạng sang đi cùng.

Các bức tường trong công ty của Zhu Lili được phủ kín bởi nhiều giải thưởng khác nhau, chúng đều được mua bằng tiền. Bà thậm chí còn trưng bày một bức ảnh đã qua chỉnh sửa của mình cùng một lãnh đạo đã nghỉ hưu ở vị trí quan trọng để khẳng định có các mối quan hệ và tầm ảnh hưởng.

Ngoài ra, Zhu Lili cũng thường xuyên xuất hiện tại các hội thảo đầu tư, đọc thuộc lòng những thuật ngữ chuyên ngành đã được chuẩn bị sẵn một cách trôi chảy.

Cuối năm 2013, Zhu Lili chính thức ra mắt một số sản phẩm quản lý tài sản với những cái tên hấp dẫn như "Thắng lợi hàng tháng", "Thịnh vượng hàng quý" và một dự án đầu tư ngoại hối ACH.

Bà tự tin đảm bảo với các nhà đầu tư rằng lợi nhuận hàng năm sẽ từ 11% đến 20%, với vốn gốc và lãi được đảm bảo và có thể rút tiền bất cứ lúc nào.

Vào thời điểm đó, các sản phẩm quản lý tài sản của ngân hàng chỉ mang lại lợi nhuận khoảng 3% và Zhu Lili chào mời gấp năm hoặc sáu lần con số đó.

Để mở rộng kinh doanh, Zhu Lili đã tuyển dụng một nhóm nhân viên bán hàng, hứa hẹn cho họ mức hoa hồng 15% trên vốn đầu tư. Những người này, khao khát kiếm tiền, nhắm đến đối tượng là người cao tuổi đã nghỉ hưu và các gia đình trung lưu có tiền nhàn rỗi.

Họ rất khéo ăn nói, xưng hô với mọi người là "chú" và "dì", giao gạo và dầu ăn đến tận nhà và trò chuyện với họ. Đầu tiên, họ xây dựng mối quan hệ, sau đó dần dần chào bán sản phẩm. Người thân giới thiệu người thân, người quen giới thiệu người quen và hiệu ứng quả cầu tuyết ngày càng lan rộng.

Một số người già đầu tư toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời cho đám tang của mình. Một số người trẻ dùng tiền đặt cọc mua nhà cưới cho con trai. Những người khác thế chấp nhà cửa và vay tiền trực tuyến để thử vận ​​may "làm giàu". Vậy tất cả số tiền đó đã đi đâu sau khi đến tay Zhu Lili?

Hoàn toàn không có dự án đầu tư nào cả. Zhu Lili chỉ đơn giản dùng số tiền nhận được sau này để trả lãi cho những nhà đầu tư trước đó. Đó là một mô hình Ponzi kinh điển, lấy của người này trả cho người kia, sống lay lắt qua ngày.

Tiền đến quá dễ dàng, Zhu Lili tiêu xài không chút do dự. Bà mua hơn 20 căn nhà, trong đó có một biệt thự riêng bên hồ Tây ở Hàng Châu, trị giá gần 100 triệu nhân dân tệ. Bốn chiếc xe sang trọng trị giá hàng triệu đô la, trong đó có một chiếc SUV George Patton trị giá hơn 3 triệu nhân dân tệ. Một chiếc vòng cổ trị giá 3 triệu nhân dân tệ, một chiếc đồng hồ đủ để mua một căn nhà nhỏ. Zhu Lili luôn có trợ lý, đầu bếp và vệ sĩ đi cùng, đoàn tùy tùng của bà ta xa hoa đến mức đáng sợ.

Các bữa ăn thậm chí còn xa hoa hơn. Nấm cục được vận chuyển bằng đường hàng không từ Pháp, hàu được nhập khẩu, các đầu bếp đạt sao Michelin cùng đội ngũ của họ đến nấu nướng, rượu vang đi kèm là một chai trị giá 200.000 nhân dân tệ. Một bữa ăn có giá hơn một triệu nhân dân tệ, một số tiền mà hầu hết người bình thường không thể tích lũy được trong cả đời.

Năm 2018, một khách hàng lớn đột ngột yêu cầu rút 50 triệu nhân dân tệ tiền gốc, số tiền mà Zhu Lili không thể huy động được ngay cả sau khi bán ba căn hộ.

Ngay khi tin tức lan truyền, tất cả các nhà đầu tư đều hoảng loạn, và lối vào công ty ngày càng đông đúc. Chuỗi cung ứng bị đứt gãy, lời nói dối kéo dài tám năm không thể che giấu được nữa. Vụ lừa đảo này đã kết thúc.

Zhu Lili phản ứng rất nhanh. Bề ngoài, Zhu Lili chỉ đạo nhân viên trấn an các nhà đầu tư, nhưng lại bí mật chuyển tài sản. Bà bỏ trốn từ Hàng Châu đến Quý Dương, rồi từ Quý Dương đến Kinh Hồng ở Vân Nam, vượt biên trái phép sang Lào, cuối cùng đến được Bangkok, Thái Lan.

Zhu Lili thậm chí còn làm giả giấy tờ tùy thân và mua hơn chục chiếc điện thoại di động, liên tục thay đổi số điện thoại. Bà không dám rời khỏi nhà, không dám gặp ai, sống trong nỗi sợ hãi thường trực. "Thần đồng tài chính" một thời hào nhoáng khi đó sống như một con chuột.

Thời điểm đó, Sở Công an tỉnh Chiết Giang đã treo thưởng 100.000 nhân dân tệ cho việc bắt giữ Zhu Lili và lực lượng đặc nhiệm đã truy tìm ra tung tích.

Ngày 7/1/2019, cảnh sát Trung Quốc và Thái Lan đã bắt quả tang Zhu Lili tại một căn hộ ở Bangkok. Khi bị bắt, Zhu Lili mặc bộ đồ ngủ màu hồng, tóc tai bù xù, mặt mộc và đang ăn mì gói, bên cạnh là nhiều lon thực phẩm rỗng chất đống.

Sau khi Zhu Lili bị dẫn độ về Trung Quốc, các đồng phạm giúp cô ta rửa tiền và bỏ trốn cũng đã bị bắt giữ.

Ngày 29/10/2020, Tòa án Nhân dân Trung cấp Hàng Châu đã tuyên án sơ thẩm với tội danh lừa đảo gây quỹ và vượt biên trái phép, Zhu Lili bị kết án tù chung thân, tước quyền chính trị suốt đời và tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân. Zhu Lili đã kháng cáo nhưng tòa phúc thẩm đã bác bỏ kháng cáo và giữ nguyên bản án sơ thẩm.