UBCKNN cảnh báo khẩn về loạt app đầu tư, có ứng dụng từng được Shark Bình quảng bá rầm rộ

Mới đây, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã phát đi cảnh báo đối với nhà đầu tư về hoạt động hợp tác đầu tư trên môi trường mạng.

Theo UBCKNN, hiện nay một số doanh nghiệp thông qua các ứng dụng và website trên nền tảng mạng xã hội như Tikop, Buff, Topi… tổ chức huy động vốn từ nhà đầu tư dưới hình thức ký hợp đồng hợp tác đầu tư, sau đó ủy thác cho các công ty quản lý quỹ thực hiện đầu tư vào các sản phẩm tài chính.

Tuy nhiên, hoạt động huy động vốn theo hình thức này không thuộc phạm vi quản lý, cấp phép của UBCKNN.

“Nhà đầu tư có thể đối mặt với rủi ro khi xảy ra tranh chấp mà không được pháp luật về chứng khoán bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp”, UBCKNN nhấn mạnh.

Cơ quan này khuyến cáo nhà đầu tư cần thận trọng, tìm hiểu kỹ về tính pháp lý trước khi tham gia các giao dịch hợp tác đầu tư thông qua ứng dụng hoặc website trên môi trường mạng.

Trước đó, từ năm 2022, UBCKNN đã từng cảnh báo về việc một số doanh nghiệp thiết lập các website, ứng dụng giao dịch như Passion Invest, Finhay, Tikop, Infina, Savenow, BUFF… có dấu hiệu cung cấp dịch vụ quản lý quỹ và quản lý danh mục đầu tư chứng khoán khi chưa được cấp phép, quản lý và giám sát theo quy định pháp luật.

Dù đã nhiều lần bị cơ quan quản lý cảnh báo về việc chưa được cấp phép, ứng dụng công nghệ tài chính (fintech) Tikop trước đó vẫn được ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) tích cực giới thiệu.

Shark Nguyễn Hòa Bình cho biết: “Nếu tích lũy của bạn không đủ nhiều để có thể đầu tư vào các tài sản có giá trị lớn thì các mô hình đầu tư và tích lũy tài chính cá nhân bằng công nghệ chính là giải pháp dành cho bạn. Không cần phải có thật nhiều tiền, chỉ với số vốn nhỏ chỉ từ 50.000 đồng, bạn có thể dùng đầu tư hoặc tiết kiệm tùy theo mục đích. Ứng dụng Tikop chính là một trong số đó”.

Liên quan đến ông Nguyễn Hòa Bình, trong kết luận điều tra vụ án liên quan đến Phó Đức Nam (Mr. Pips), Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội xác định hành vi rửa tiền thông qua CTCP Ngân Lượng, nơi ông Bình giữ chức Chủ tịch HĐQT.

Theo kết luận, để tiếp nhận tiền từ các nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng các đồng phạm đã sử dụng hệ thống ví điện tử của Ngân Lượng làm trung gian thanh toán, qua đó hình thành dòng tiền quy mô lớn liên quan đến nhiều sàn Forex. Tại Việt Nam, các sàn Forex chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép nên hoạt động này là trái quy định pháp luật.