Công an cảnh báo khẩn: Người dân có thể bị phong tỏa tài khoản ngân hàng ngay lập tức, phạt tù đến 7 năm nếu thực hiện hành vi này

Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, tội phạm công nghệ cao gia tăng với nhiều thủ đoạn tinh vi. Một trong những phương thức nổi lên là mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng nhằm phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật.

Theo ghi nhận của cơ quan chức năng, hoạt động này đang trở thành kênh trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp. Tài khoản ngân hàng bị lợi dụng để thực hiện các hành vi lừa đảo, rửa tiền, tổ chức đánh bạc, gây khó khăn cho công tác phát hiện và xử lý.

Vụ việc xảy ra tại Khánh Hòa là một ví dụ điển hình. Công an tỉnh đã khởi tố 3 bị can, trong đó có Dương Thanh Toàn và Đoàn Tú Lâm, về hành vi thu mua trái phép tài khoản ngân hàng rồi bán sang Campuchia, thu lợi bất chính hơn 423 triệu đồng. Các đối tượng thu gom tài khoản cá nhân với giá từ vài trăm nghìn đồng, tài khoản doanh nghiệp khoảng 1 triệu đồng, sau đó chuyển giao cho các đường dây tội phạm xuyên quốc gia.

Theo nhận định của lực lượng chức năng, những tài khoản này được sử dụng để ẩn danh, tiếp nhận và luân chuyển tiền từ các hoạt động vi phạm. Dòng tiền được phân tán qua nhiều lớp trung gian, khiến quá trình truy vết kéo dài và phức tạp.

Thực tế cho thấy, không ít người vẫn cho rằng việc bán hoặc cho thuê tài khoản “trống” không phát sinh rủi ro. Tuy nhiên, ngay sau khi được chuyển giao, tài khoản có thể bị sử dụng để nhận tiền lừa đảo, rửa tiền hoặc phục vụ đánh bạc trực tuyến. Khi giao dịch có dấu hiệu vi phạm, tài khoản liên quan có thể bị tạm dừng hoạt động hoặc phong tỏa để phục vụ điều tra.

Đáng lưu ý, phần lớn giao dịch diễn ra trên không gian mạng, có yếu tố xuyên biên giới, làm gia tăng khó khăn trong kiểm soát. Khi vụ việc bị phát hiện, người đứng tên tài khoản vẫn phải chịu trách nhiệm trước pháp luật, kể cả trong trường hợp không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm.

Tại TP. Hải Phòng, cơ quan Công an đã xử phạt hành chính nhiều trường hợp mua bán trái phép tài khoản ngân hàng với tổng số tiền lên tới hàng trăm triệu đồng. Đây là hệ quả từ việc buông lỏng quản lý thông tin cá nhân và thiếu hiểu biết pháp luật.

Một thực tế đáng chú ý là học sinh, sinh viên trở thành nhóm dễ bị lôi kéo. Các đối tượng thường sử dụng lời mời gọi “việc nhẹ, thu nhập nhanh”, “cho thuê tài khoản ngắn ngày” để dụ dỗ cung cấp thông tin tài khoản, thẻ ATM và mã OTP. Nhiều trường hợp vì lợi ích nhỏ đã tham gia, dẫn đến việc tài khoản bị sử dụng cho các giao dịch bất hợp pháp.

Theo các chuyên gia, khi có đầy đủ thông tin truy cập và mã xác thực, đối tượng có thể thực hiện liên tiếp nhiều giao dịch trong thời gian ngắn, đồng thời xóa dấu vết thông qua các tài khoản trung gian. Điều này làm gia tăng rủi ro pháp lý đối với chủ tài khoản.

Pháp luật Việt Nam quy định rõ chế tài đối với hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng. Mức xử phạt hành chính có thể lên tới hàng trăm triệu đồng. Trường hợp đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự, với mức phạt tù đến 7 năm và phạt tiền tới 500 triệu đồng.

Trước diễn biến phức tạp của loại tội phạm này, lực lượng Công an khuyến cáo người dân thận trọng trong các giao dịch tài chính; bảo mật thông tin cá nhân, mật khẩu và mã OTP; đồng thời cảnh giác với các lời mời gọi trên mạng xã hội. Khi phát hiện dấu hiệu bất thường, cần kịp thời thông báo tới cơ quan chức năng.

Trong môi trường số, tài khoản ngân hàng gắn trực tiếp với danh tính pháp lý của mỗi cá nhân. Việc quản lý chặt chẽ và sử dụng đúng mục đích là yếu tố quan trọng nhằm hạn chế rủi ro, góp phần bảo đảm an ninh tài chính và trật tự an toàn xã hội.

Theo Trang thông tin điện tử Công an tỉnh Lâm Đồng