Tốc độ tăng trưởng tín dụng đang vượt xa khả năng huy động vốn, khiến chênh lệch giữa nguồn tiền gửi và dư nợ cho vay của hệ thống ngân hàng chuyển sang âm hơn 178.000 tỷ đồng trong quý I/2026. Diễn biến này cho thấy áp lực thanh khoản ngày càng gia tăng, đồng thời làm thu hẹp dư địa giảm lãi suất trong thời gian tới.
Ngành Ngân hàng đang chủ động triển khai nhiều giải pháp nhằm hỗ trợ nền kinh tế đạt mục tiêu tăng trưởng cao trong năm 2026, trong đó định hướng tăng trưởng tín dụng toàn hệ thống khoảng 15%, đồng thời tiếp tục giảm lãi suất để hỗ trợ doanh nghiệp và người dân.
Bà Phạm Thị Thanh Tùng, Phó Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế cho biết tín dụng toàn nền kinh tế tiếp tục tăng trưởng tích cực từ đầu năm 2026, với dư nợ đến ngày 28/4 đạt trên 19,4 triệu tỷ đồng, tăng 4,42% so với cuối năm 2025 và tăng 18,26% so với cùng kỳ năm trước.
NHNN cho biết nhiều doanh nghiệp nhỏ và vừa vẫn khó tiếp cận vốn, dù ngành ngân hàng đang đồng thuận giảm lãi suất.
NHNN cũng được giao rà soát, triển khai hiệu quả các chương trình tín dụng nhằm hỗ trợ người dân và doanh nghiệp tiếp cận nguồn vốn với lãi suất phù hợp.
Phó Thủ tướng đánh giá cao nỗ lực của Ngân hàng Nhà nước, nhưng đồng thời vẫn cho rằng cần có giải pháp hiệu quả và thực chất hơn trong thời gian tới.
Thị trường tài chính rúng động khi giá vàng thế giới ghi nhận cú rơi thẳng đứng xuống mốc 4.600 USD/ounce. Tuy nhiên, tại thị trường Việt Nam, giá vàng SJC vẫn lầm lũi đi ngược chiều hoặc giữ ở mức cao kỷ lục, nới rộng khoảng cách chênh lệch lên tới con số khó tin.
Ngân hàng Nhà nước được giao xây dựng tiêu chí theo từng phân khúc, điều hành dòng vốn vào sản xuất, nhà ở xã hội và lĩnh vực ưu tiên.
Việc huy động nguồn vàng nhàn rỗi trong dân lợi ích là thấy rõ, nhưng TS. Nguyễn Trí Hiếu khẳng định đây là "con dao hai lưỡi". Nếu không cẩn thận, chúng ta sẽ lặp lại hiện tượng "vàng hóa" - điều mà Chính phủ đã nỗ lực xóa bỏ bấy lâu nay.
NHNN lấy ý kiến dự thảo Thông tư mới, bổ sung LCR, NSFR, điều chỉnh CDR, từng bước đưa hệ thống ngân hàng tiệm cận chuẩn Basel III.
