Shark Bình bị cáo buộc rửa tiền hàng trăm tỷ đồng cho đường dây lừa đảo của Mr. Pips

Theo Báo Dân trí, trong kết luận điều tra vụ án liên quan đến Phó Đức Nam (Mr. Pips), Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội đã xác định hành vi rửa tiền thông qua CTCP Ngân Lượng, do Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) giữ chức Chủ tịch HĐQT.

Theo nội dung kết luận, để phục vụ việc tiếp nhận tiền từ các nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng các đồng phạm đã sử dụng hệ thống ví điện tử của Ngân Lượng làm trung gian thanh toán. Qua đó, hình thành dòng tiền quy mô lớn liên quan đến nhiều sàn Forex. Tại Việt Nam, các sàn Forex chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép nên hoạt động là trái quy định pháp luật.

Về cơ cấu tổ chức của Công ty Ngân Lượng, Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò chỉ đạo và quyết định chính sách phí. Đinh Hồng Quân là Tổng Giám đốc kiêm đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm ký văn bản và báo cáo tài chính. Bộ phận tài chính - kế toán do Nguyễn Thị Thanh Hương quản lý, phụ trách dòng tiền và các tài khoản ngân hàng.

Bộ phận kỹ thuật do Bùi Thanh Hải đảm nhiệm, phụ trách xây dựng hệ thống thanh toán tự động và bảo mật thông tin. Bộ phận kinh doanh do Trần Thị Thanh Tâm phụ trách việc tìm kiếm, kết nối khách hàng là các sàn Forex, cùng với Nguyễn Thùy Linh hỗ trợ chăm sóc khách hàng. Bộ phận vận hành do Nguyễn Thị Nam đảm nhiệm việc đối soát giao dịch, tiếp nhận và phản hồi thông tin từ khách hàng, ngân hàng cũng như cơ quan chức năng.

Theo quy trình hoạt động, khách hàng đăng ký mở ví Ngân Lượng qua ứng dụng hoặc website, cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân như họ tên, ngày sinh, căn cước công dân, số điện thoại, email và tài khoản ngân hàng liên kết, sau đó tiến hành xác thực để sử dụng dịch vụ.

Từ năm 2018, thông qua bộ phận hotline, Trần Thị Thanh Tâm đã được kết nối với đại diện sàn Forex GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó, Phó Đức Nam trực tiếp liên hệ qua Telegram để trao đổi hợp tác.

Kết luận điều tra nêu rõ mức phí áp dụng gồm 2,5% đối với giao dịch nạp tiền, 1% đối với giao dịch rút tiền và 1.000 đồng cho mỗi lần rút. Dù phía đối tác có đề nghị giảm phí vào năm 2021, mức phí này vẫn được giữ nguyên.

Trong quá trình hoạt động, Phó Đức Nam tiếp tục đưa thêm nhiều sàn Forex khác như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets vào hệ thống thanh toán thông qua Ngân Lượng. Để phục vụ vận hành, các nhóm Telegram được lập với sự tham gia của bộ phận kinh doanh, kỹ thuật, vận hành và nhân viên các sàn nhằm xử lý sự cố giao dịch và đối soát dòng tiền.

Đáng chú ý, từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu có văn bản xác minh các giao dịch liên quan, dù đã nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn Forex, Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin đúng sự thật.

Cụ thể, Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm được yêu cầu sử dụng dữ liệu từ các ví khác để thay thế, đồng thời điều chỉnh thông tin giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp nhằm hợp thức hóa hồ sơ gửi cơ quan chức năng.

Việc trao đổi và cung cấp dữ liệu được thực hiện qua Telegram giữa các cá nhân liên quan. Sau khi tổng hợp, hồ sơ được hoàn thiện và chuyển cho Đinh Hồng Quân ký trước khi gửi đến cơ quan công an.

Kết quả điều tra cho thấy, từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền hơn 213,4 tỷ đồng. Số tiền này được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên CTCP Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, sau đó được nạp vào các sàn Forex nêu trên.

Trong vụ án này, Shark Nguyễn Hòa Bình bị đề nghị truy tố về tội Rửa tiền. Ở một vụ án khác, Shark Bình đang bị điều tra về các tội danh gồm Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng và Trốn thuế.