Vì sao tăng trưởng tín dụng 15% khiến thị trường bất động sản chịu sức ép về vốn?
Mức tăng trưởng tín dụng dự kiến 15% năm 2026 được xem là liều thuốc hạ nhiệt, buộc thị trường bất động sản bước vào giai đoạn tái cấu trúc và thanh lọc.
Mức tăng trưởng tín dụng dự kiến 15% năm 2026 được xem là liều thuốc hạ nhiệt, buộc thị trường bất động sản bước vào giai đoạn tái cấu trúc và thanh lọc.
Đà tăng được duy trì xuyên suốt phiên 12/1 nhờ lực kéo từ nhóm ngân hàng, chứng khoán. Dòng tiền lan tỏa sang các nhóm thép, bất động sản, xây dựng...
"Nếu ngân hàng cho vay 10 đồng mà doanh nghiệp có 90 đồng, ngân hàng là chủ nợ; nhưng nếu doanh nghiệp chỉ có 10 đồng mà ngân hàng cho vay 90 đồng, thì ngân hàng trở thành con nợ", chuyên gia Phạm Xuân Hòe nhận định.
Theo thông tin công bố trên HNX, nhiều pháp nhân liên quan Novaland (NVL) đã hoàn tất mua lại toàn bộ các lô trái phiếu đang lưu hành, với giá trị tất toán lên tới hàng nghìn tỷ đồng.
Không nhiều vốn, khó chịu rủi ro lớn, người thu nhập trung bình cần chiến lược đầu tư khác với số đông. Theo chuyên gia Phạm Xuân Hòe, thứ tự ưu tiên và cách tham gia từng kênh trong năm 2026 mang ý nghĩa quyết định.
Giữa bối cảnh thị trường địa ốc đứng trước ngưỡng chuyển pha, phân khúc nhà ở xã hội hiện đang được đưa vào trung tâm của chính sách phát triển.
Trong bối cảnh tín dụng ngân hàng bị kiểm soát chặt chẽ hơn, nhiều doanh nghiệp buộc phải chuẩn hóa hoạt động để tiếp cận các kênh huy động vốn thay thế.
Doanh nghiệp bất động sản này đặt mục tiêu tăng trưởng gấp đôi trong năm 2026, nhờ bước vào giai đoạn thu hoạch của các dự án trọng điểm và mở rộng hợp tác đầu tư tại khu vực lõi TP. HCM.
"Nhiều người thích lãi suất thấp, nhưng cần nhìn lại bản chất: Tiền cũng là một loại hàng hóa, còn lãi suất chính là giá của tiền. Khi nền kinh tế tốt lên, nhu cầu vốn cho tiêu dùng, sản xuất - kinh doanh tăng thì giá của tiền tăng là điều tất yếu”, ông Huy phân tích.
Lãi suất vay mua nhà nhích lên rõ rệt so với đầu năm, không ít người mua rơi vào trạng thái lưỡng lự: Nên tiếp tục chờ lãi suất giảm hay chấp nhận vay ở mặt bằng mới để “chốt” sớm, tránh rủi ro giá nhà tăng tiếp?