Việt Nam bước vào chu kỳ tăng trưởng mới với nhu cầu vốn lớn, trong khi tín dụng trung và dài hạn thu hẹp dần. Bài toán của doanh nghiệp vì thế không chỉ nằm ở quy mô huy động, mà còn ở kỳ hạn vốn, chi phí vốn và hiệu quả sử dụng vốn.
Nam A Bank giảm lãi suất cho vay doanh nghiệp, SME hưởng ưu đãi kép, tiếp cận vốn nhanh hơn với chi phí từ 9%/năm và hạn mức lên tới 30 tỷ đồng.
Động thái này nhằm tạo dư địa hạ chi phí vốn cho vay cho nền kinh tế, mở rộng khả năng tiếp cận tín dụng cho doanh nghiệp và người dân.
Chiều nay (9/4), Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn chủ trì cuộc họp với 46 ngân hàng thương mại bàn về việc giảm lãi suất. Các ngân hàng thương mại đồng thuận cao trong việc giảm mặt bằng lãi suất để hỗ trợ doanh nghiệp và người dân phục hồi, phát triển sản xuất kinh doanh.
Dòng tiền ổn định cùng chính sách hỗ trợ lãi suất linh hoạt đang giúp Vinhomes duy trì vị thế trên thị trường.
Ngân hàng này đồng thời đặt kế hoạch tăng trưởng tín dụng hai chữ số, kiểm soát nợ xấu và mở rộng sang các mảng kinh doanh mới.
Dù tăng trưởng tín dụng 3 tháng đầu năm 2026 chỉ đạt 2,15%, thấp hơn cùng kỳ, hệ thống ngân hàng vẫn cung ứng ra nền kinh tế lượng vốn gần 396.000 tỷ đồng. Tuy nhiên, huy động vốn tăng chậm đang tạo áp lực lớn lên thanh khoản và mặt bằng lãi suất.
Áp lực lãi suất gia tăng khi tín dụng tăng nhanh hơn huy động, trong bối cảnh kinh tế toàn cầu biến động và giá dầu neo cao.
Theo đại diện S&P Ratings, nếu Việt Nam tiếp tục dồn áp lực tài trợ đầu tư lên hệ thống ngân hàng, quy mô tài sản có thể gia tăng nhưng hồ sơ rủi ro sẽ khó cải thiện.
Sau mùa báo cáo năm 2025, bức tranh Big4 đã hiện rõ hơn. BIDV tiếp tục dẫn đầu về quy mô bảng cân đối, Vietcombank giữ vị trí số một về lợi nhuận trước thuế, còn VietinBank và Agribank cho thấy hai kiểu tăng trưởng rất khác trong nhóm ngân hàng quốc doanh.
