Bước sang tháng 2/2026, sau khi cơ quan điều hành siết tín dụng và áp trần tăng trưởng thận trọng hơn trong năm 2026, lãi suất cho vay mua nhà tiếp tục biến động mạnh khiến nhiều người mua nhà phải tính toán, cân nhắc kỹ.
Lãi suất cho vay mua nhà những ngày đầu năm tại nhiều ngân hàng thương mại đã tăng mạnh, có nơi chạm gần 14%/năm.
Lãi suất cho vay mua nhà đã vọt lên khoảng 11%/năm khi các ngân hàng đồng loạt tăng lãi suất huy động. Mặt bằng lãi suất này liệu đã đủ sức “khóa van” dòng tiền đầu cơ bất động sản, hay mới chỉ tạo áp lực sàng lọc ban đầu?
Lãi suất cho vay mua nhà có xu hướng tăng đang tạo thêm sức ép lên cả người mua lẫn chủ đầu tư, trong bối cảnh thị trường bất động sản vẫn đang trong giai đoạn phục hồi chậm. Khi chi phí vốn trở nên đắt đỏ hơn, quyết định xuống tiền của người mua ngày càng thận trọng, buộc doanh nghiệp phải đẩy mạnh các gói hỗ trợ tài chính để giữ thanh khoản dự án...
Lãi suất vay mua nhà nhích lên rõ rệt so với đầu năm, không ít người mua rơi vào trạng thái lưỡng lự: Nên tiếp tục chờ lãi suất giảm hay chấp nhận vay ở mặt bằng mới để “chốt” sớm, tránh rủi ro giá nhà tăng tiếp?
Lãi suất vay mua nhà ở xã hội cho người trẻ dưới 35 tuổi tăng nhẹ từ đầu năm 2026 khi ngân hàng đồng loạt điều chỉnh mặt bằng lãi suất.
Thị trường nhà ở bước vào giai đoạn mở rộng khi nguồn cung, giao dịch và tín dụng đồng loạt tăng lên, trong bối cảnh lãi suất vay mua nhà bắt đầu nhích khỏi vùng đáy lịch sử.
Tốc độ giải ngân nhà ở xã hội tăng mạnh do nguồn cung nhà ở xã hội được cải thiện so với năm 2024. Hiện, nhiều dự án tại Hà Nội đang chuẩn bị ký hợp đồng, các ngân hàng đã vào chào mời các gói lãi suất thấp từ 4,8- 5,9%/năm.
Một số ngân hàng dừng gói ưu đãi cho người trẻ vay mua nhà, nhiều ngân hàng khác vẫn cho vay với lãi suất nhích lên. Nhiều cảnh báo việc lãi suất cho vay tăng cũng như tín dụng chảy mạnh vào bất động sản.
VIS Rating cảnh báo nhiều ngân hàng lớn và vừa tăng nợ quá hạn, trong khi CASA giảm và LDR chạm 111%, mức cao nhất 5 năm.
